✨ ベストアンサー ✨
画像を作成しましたので、添付画像を参照ください!
関係代名詞というのは、いわば接続詞と代名詞が合わさったようなものです。
inというのは、元の文の
The house is quite small. + She lives <in> it.
のinですね。
なぜそこにあるのかは添付画像の方を見ていただければご理解いただけるはずです。
「前置詞+関係代名詞」の形になる文が、どう作られるのかの流れを押さえておきましょう!
決まりというよりか、
「前置詞が随伴することもある」
という事実とその仕組みを押さえていただければ十分です。
別に「絶対に前置詞を関係詞の前に随伴する」というルールがあるわけではありませんし、なんなら今回のような前置詞随伴の形、つまり
The house (in which she lives) is quite small.
という形は「文語的」な表現です!
ですから、口語やカジュアルな文では
The house (which she lives in) is quite small.
と前置詞を随伴せずに残した形や、whichが省略された
The house (she lives in) is quite small.
の形が好まれます。
「文語的な表現においては、前置詞が随伴することもあるのだ」という事実、そして先程の画像で示した仕組みを理解していただければ十分です。
なるほど、お答えいただきありがとうございました!

仕組みについては理解できました。加えて質問なのですが、どうしてinが随伴するのですか?そういう決まりですか?